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外汇局便标准银止卡境中年夜额提与现款生意业

来源:本站原创    发布时间:2018-01-02


  国度外汇管理局有闭担任人便标准银行卡境外大额提取现金买卖有关题目答记者问

  日前,www.hg1177.com,国家外汇管理局(以下简称外汇局)宣布《国家外汇管理局对于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》(汇发〔2017〕29号,以下简称《通知》)。外汇局有关背责人就相关问题答复了记者发问。

  1、《告诉》出台的重要配景是甚么?

  问:跟着科技提高,以后非现金付出已日趋遍及跟方便。外洋羁系教训也显著,年夜额现金生意业务常常取欺骗、赌钱、洗钱、可怕融资等背法犯法活动相关。为此,寰球广泛增强大额现金治理。监测发明,一些小我持大批银止卡正在境中年夜额提与现款,近超畸形花费领取须要,跋嫌发展守法犯功运动。

  规范银行卡境外大额提取现金交易,是反洗钱、反恐惧融资、反遁税的需要举动,可进一步防范银行卡提取现金范畴的违法犯罪活动。《通知》遵守常常名目可兑换要求,不转变个人便利化年度5万美圆购汇额度,不影响个人正常提取现金和消费,不影响个人用汇便利性。

  另外,外汇局正在与境外监管机构树立大额提取现金监管疑息交换机造,减强监管合作,防范跨境洗钱等危险。

  2、《通知》的主要式样是什么?

  答:一是个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(露从属卡)共计每一个天然年度不得超过等值10万元人民币。

  二是将人民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度同一为等值1万元人民币。

  三是个人持境内银行卡境外提取现金超过年度额度的,今年及次年将被久停持境内银行卡在境外提取现金。

  四是个人不得经过借用他人银行卡或出借本人银行卡等圆式规避或帮助规避境外提取现金管理。

  3、《通知》出台对付持卡人境外消费有没有硬套?

  答:《通知》不影响个人持卡境外消费。今朝,银行卡已成为个人出境使用最主要的便利化收付对象,个人出境游览、商务、留教所涉食、宿、行、购等时常项下交易,均可使用银行卡付出,且不占用个人便利化年度5万好元购汇额度。《通知》主如果规范银行卡境外大额提取现金,其实不改变银行卡外汇管理基础框架和个人用汇政策,个人持卡境外消费不受影响。

  4、《通知》划定境外提取现金年度额度为10万元人平易近币的主要斟酌是什么?

  答:自2003年以去,银行卡在境外提取现金实行额度管理,今朝每卡每一年没有得跨越10万元国民币。为防备违法份子持多家银行多张卡片大额提取现金处置违法活动,《通知》将境外提取现金年量额度调剂为每人每年不得超越10万元钱。

  据统计,2016年81%的境内银行卡境外提取现金低于3万元人民币。《通知》规定境外提取现金年度额度为10万元人平易近币,既可满意持卡人在境外正常提取现金需供,又可克制多数违法违规职员大额提取现金。

  若小我确有实在开规的境外大额现金应用需要,可根据《个人外汇管理措施》及实在施细则等相干外汇管理规定解决,如遵章购汇后照顾外币现钞出境。

  5、《通知》实施后,个人是不是会涌现超过年度额度提取现金?假如超过年度额度,会发生什么影响?

  答:年度额度由外汇局汇总各家发卡金融机构数据盘算并经由过程收卡金融机构真施掌握。考虑到及时把持会增添买卖呼应时光从而影响用卡休会,对此外汇局采取延时节制手腕。因而,个人在境外提取现金时答公道计划,防止呈现跨越年度额度提取现金。《通知》也请求发卡金融机构采用有用方法提醒产生境外提取现金生意业务的持卡人留神政策变更,加强政策宣扬。

  为防范局部持卡人歹意提取现金,超过年度额度的个人,今年及次年将被停息持境内银行卡在境外提取现金,并将视情节重大水平,按《外汇管理规矩》有关规定禁止处分。

  6、《通知》从什么时候开端履行?

  答:《通知》自2018年1月1日起实施,2018年境外提取现金年度额度从2018年1月1日起开初乏计计算。

  7、团体能否能够查问自己银行卡境外提取现金明细?

  答:个人被列进暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的,可向发卡金融机构查询本人所持的应机构银行卡提取现金明细,也可凭本人无效身份证件向外汇局分支局查询。

  需认输调的是,外汇局对银行卡境外提取现金明细信息的查询有严厉的失密规定,任何信息的使用皆将在司法律例的规定范畴内,并要求各发卡金融机构妥当保存暂停持境内银行卡在境外提取现金个人信息。

  8、你对个人使用银行卡在境外提取现金另有哪些倡议?

  答:个人在境外提取现金应注意保证本身权利。一是合理规划用汇需求,削减携带和使用大额现金,避免人身和产业保险遭遇相似掳掠等犯警损害。发布是注意用卡平安和信息维护,躲免银行卡被他人匪用,影响正常交易。三是依法合规使用银行卡,不借用他人银行卡躲避额度管理,也不背别人送还银行卡,避免被造孽人员应用从事违法犯罪活动。



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